| 名稱 |
中國工商銀行超高凈值客戶專屬多享優(yōu)勢系列產(chǎn)品—理財管理計劃A款說明書 |
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編號： ZHDY01 |
| 產(chǎn)品風(fēng)險評級 |
PR3（本產(chǎn)品的風(fēng)險評級僅是工商銀行內(nèi)部測評結(jié)果，僅供客戶參考） |
| 銷售對象 |
個人超高凈值客戶 |
| 目標(biāo)客戶 |
經(jīng)工商銀行客戶風(fēng)險承受能力評估為平衡型、成長型、進取型的有投資經(jīng)驗的超高凈值客戶。 |
| 投資計劃類型 |
非保本浮動收益型 |
| 投資及收益幣種 |
人民幣 |
| 計劃發(fā)行規(guī)模 |
75億 |
| 產(chǎn)品期限 |
開放式產(chǎn)品，每月開放一次，存續(xù)期2年，可公告延期 |
| 銷售范圍 |
全國 |
| 募集期 |
2013年10月15日～2013年10月20日，根據(jù)市場情況，銀行有權(quán)提前結(jié)束認(rèn)購并相應(yīng)調(diào)整相關(guān)日期。 |
| 預(yù)計成立日 |
2013 年10月21日 |
| 投資封閉期 |
2013年10月21日～2013 年12月1日 |
| 產(chǎn)品到期日 |
2015 年10月20日 |
| 工作日 |
上海證券交易所和深圳證券交易所的交易日 |
| 開放日(T日) |
封閉期過后的每月第1個工作日為開放日，辦理時間為開放日的9：30至15：00；15:00之后提交的申購、贖回申請屬于預(yù)約交易，自動延至下一開放日處理。產(chǎn)品到期日所在月（2015 年10月）不開放申購、贖回。 |
| 贖回、申購確認(rèn)日（T+2日） |
開放日后第二個工作日確認(rèn)客戶申購、贖回是否成功，并以開放日的日終單位凈值，按照“金額申購、份額贖回”的原則計算申購份額和贖回資金。 |
| 資產(chǎn)保管人 |
中國工商銀行股份有限公司廣東省分行營業(yè)部 |
| 認(rèn)購起點/追加金額 |
10萬元，追加金額以1萬整數(shù)倍增加 |
| 認(rèn)購/申購費 |
0％ |
| 托管費 |
0.1%(年) |
| 銷售費 |
銷售費標(biāo)準(zhǔn)為0.4％（年），計算基準(zhǔn)為理財管理計劃前一日凈值。 |
| 固定管理費（年化） |
固定管理費標(biāo)準(zhǔn)為0.6％（年），計算基準(zhǔn)為理財管理計劃前一日凈值。 |
| 浮動管理費 |
當(dāng)產(chǎn)品單月的收益率年化達(dá)到N以上時（N=一年期人民幣存款利率+1.75%），超過N的部分管理人將按照20%的比例提取浮動管理費。 |
| 贖回費率 |
贖回費率為0％。 |
| 單位凈值 |
單位凈值為提取相關(guān)費用后的單位理財管理計劃份額凈值，客戶按該單位凈值進行申購、贖回和終止時的分配。 |
| 認(rèn)購份額 |
認(rèn)購份額＝認(rèn)購金額/1元認(rèn)購份數(shù)保留至0.01份理財管理計劃份額，小數(shù)點后兩位以下四舍五入。 |
| 贖回規(guī)定 |
封閉期結(jié)束后，客戶可將其全部或部分理財管理計劃份額贖回。若某筆贖回將導(dǎo)致客戶的理財管理計劃余額不足1萬份時，工行有權(quán)將客戶理財管理計劃剩余份額一次性全部贖回。 |
| 贖回金額的計算 |
贖回金額＝贖回份額×單位凈值×（1－贖回費率）贖回金額保留至小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以下四舍五入 |
| 提前終止權(quán) |
理財管理計劃份額低于2000萬份時，理財管理計劃管理人有權(quán)提前終止理財管理計劃。 |
| 贖回、終止資金到帳日（T+5） |
工商銀行在贖回開放日或理財管理計劃終止日后5個工作日內(nèi)（T+5）將客戶贖回金額劃轉(zhuǎn)至客戶資金賬戶。 |
| 分紅 |
理財管理計劃管理人將視理財管理計劃運作情況進行分紅 |
| 分紅方式 |
現(xiàn)金分紅 |
| 募集期是否允許撤單 |
是 |
| 稅款 |
理財收益的應(yīng)納稅款由客戶自行申報及繳納 |
| 其他規(guī)定 |
認(rèn)購日至募集期結(jié)束日之間，資金按人民幣活期存款利率計付利息，但不計入投資本金。贖回日或理財管理計劃終止日至資金到賬日之間，客戶資金不計利息。 |
