中證A500指數(shù)這么火，如何低成本布局？

　　最近什么指數(shù)熱度最高？答案可能非中證A500莫屬。

　　交易所數(shù)據(jù)顯示，首批跟蹤中證A500指數(shù)的ETF上市六個(gè)交易日規(guī)模增加84%，吸金能力可見(jiàn)一斑。（截至24/10/22）

　　值得一提的是，這批中證A500ETF一致設(shè)置了股票ETF最低一檔的費(fèi)率水平——管理費(fèi)0.15%/年，托管費(fèi)0.05%/年，為投資者低成本布中證A500指數(shù)開(kāi)辟了便捷投資通道。

　　那的投資者怎么辦？

　　別急，本周五，首批中證A500指數(shù)基金也要來(lái)了。10月25日起，華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接正式發(fā)售，產(chǎn)品設(shè)置了AC兩類(lèi)份額，其中，A類(lèi)份額（022438）免銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，C類(lèi)份額（022439）免認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

　　那么，這次華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接基金又有哪些亮點(diǎn)？

　　全方位低費(fèi)率 打造長(zhǎng)錢(qián)長(zhǎng)投的優(yōu)質(zhì)

　　費(fèi)率方面，華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接基金延續(xù)ETF的費(fèi)率結(jié)構(gòu)（當(dāng)然，投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)部分不收取管理費(fèi)、托管費(fèi)），即管理費(fèi)率為0.15%/年，托管費(fèi)率為0.05%/年，均為目前市場(chǎng)指數(shù)基金的最低一檔費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

　　除了常見(jiàn)的管理費(fèi)和托管費(fèi)外，華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接基金的低費(fèi)率延續(xù)到全方位。

　　針對(duì)C類(lèi)基金份額，銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率直接定為0.15%/年，在同期發(fā)行的中證A500指數(shù)基金C類(lèi)份額里面最低。（詳情請(qǐng)見(jiàn)產(chǎn)品法律）

　　針對(duì)A類(lèi)基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率，認(rèn)購(gòu)金額在50萬(wàn)元以下的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.5%，認(rèn)購(gòu)金額在50萬(wàn)至100萬(wàn)元的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為0.2%，認(rèn)購(gòu)金額在100萬(wàn)元以上的為1000元/筆，相比同期發(fā)售的其他中證A500指數(shù)基金，同樣具有成本優(yōu)勢(shì)。（詳情請(qǐng)見(jiàn)產(chǎn)品法律）

　　全方位的低費(fèi)率結(jié)構(gòu)，有利于降低投資者的投資成本，增強(qiáng)持有體驗(yàn)。同時(shí)，低門(mén)檻、低成本、交易便捷的特點(diǎn)讓華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接也能較好滿足投資者的定投需求，投資者有望可以通過(guò)長(zhǎng)持或定投形式把握優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的長(zhǎng)期機(jī)遇。

　　月月評(píng)估分紅 致力更好的投資獲得感

　　在分紅機(jī)制上，華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接設(shè)置了“月月評(píng)估分紅”的條款。

　　合同約定，“本基金每月可對(duì)基金相對(duì)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的超額收益率以及基金的可供分配利潤(rùn)進(jìn)行評(píng)價(jià)，在符合收益分配相關(guān)的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收益分配。”也就是說(shuō)，在符合基金分紅條件的前提下，華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接可每月進(jìn)行1次收益分配。（詳情請(qǐng)見(jiàn)產(chǎn)品法律）

　　華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接通過(guò)月度分紅評(píng)估頻率，或?yàn)橥顿Y者提供了兼顧現(xiàn)金流需求與投資獲得感的投資選擇。

　　而且，華泰柏瑞基金向來(lái)很注重指數(shù)產(chǎn)品的分紅表現(xiàn)，旗下ETF及聯(lián)接產(chǎn)品累計(jì)分紅總金額超129億元，今年以來(lái)分紅總額高達(dá)34億元。其中，全市場(chǎng)規(guī)模居首的權(quán)益基金——滬深300ETF（510300）年內(nèi)分紅近25億元，累計(jì)分紅總金額81.82億元。

　　說(shuō)到這里不得不提的是，同樣是指數(shù)聯(lián)接基金的華泰柏瑞中證紅利低波ETF聯(lián)接，已連續(xù)13個(gè)月實(shí)現(xiàn)每月分紅，每10份基金份額累計(jì)分紅金額達(dá)到1.9元。（基金分紅數(shù)據(jù)來(lái)源基金，規(guī)模數(shù)據(jù)來(lái)源交易所，截至24/10/21）

　　與此同時(shí)，華泰柏瑞在指數(shù)產(chǎn)品的股息處理方面也經(jīng)驗(yàn)頗深，旗下?lián)碛惺袌?chǎng)首只且規(guī)模居首的紅利ETF（510880）、市場(chǎng)首只且規(guī)模居首的紅利低波ETF（512890）。（紅利ETF成立于06/11/17，紅利低波ETF成立于18/12/19，規(guī)模數(shù)據(jù)來(lái)源：交易所，截至24/10/15）

　　中證A500指數(shù) 超“A”的寬基新力量

　　從指數(shù)自身的投資價(jià)值來(lái)看，成份股集結(jié)了A股各行業(yè)龍頭的中證A500指數(shù)自然也是亮點(diǎn)頗多——

　　覆蓋廣，細(xì)分龍頭全把握

　　中證A500指數(shù)一攬A股市值較大、流動(dòng)性較好的500只證券，在代言A股資產(chǎn)的同時(shí)，對(duì)于市場(chǎng)整體有著較好表征能力。成份股覆蓋全部35個(gè)中證二級(jí)行業(yè)及91個(gè)三級(jí)行業(yè)，兼具市值性和行業(yè)覆蓋度。（數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind，截至24/10/9）

　　夠均衡，中證全指“精華版”

　　中證A500與中證全指在中證一級(jí)行業(yè)上的權(quán)重分布接近，相較其他主流寬基指數(shù)擁有更低偏離幅度。行業(yè)均衡屬性使中證A500指數(shù)成份股幾乎遍及我國(guó)各個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，多維度刻畫(huà)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的變遷脈絡(luò)，也彰顯出優(yōu)質(zhì)中國(guó)資產(chǎn)生生不息的活力。

　　圖：主要寬基指數(shù)與中證全指在中證一級(jí)行業(yè)權(quán)重分布上的偏離度

　　數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind、華泰柏瑞基金，截至24/9/30

　　質(zhì)地優(yōu)，集結(jié)全能“尖子生”

　　中證A500指數(shù)以不足10%的個(gè)股數(shù)量貢獻(xiàn)了A股56%的總市值、近63%的營(yíng)業(yè)收入、近70%的凈利潤(rùn)和66%的2024年內(nèi)分紅總額。

　　圖：中證A500指數(shù)成份股相關(guān)指標(biāo)占全部A股的比例

　　數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind、上市公司，數(shù)量、總市值、分紅數(shù)據(jù)截至24/9/30，營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)數(shù)據(jù)截至24/6/30

　　成份股扎實(shí)的基本面也讓中證A500指數(shù)長(zhǎng)跑能力不俗。自基日（2004/12/31）以來(lái)，中證A500指數(shù)的漲幅達(dá)368.49%，年化收益率為8.38%，彰顯出優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)穿越市場(chǎng)周期的長(zhǎng)期價(jià)值。（數(shù)據(jù)來(lái)源：Wind，截至24/9/30，指數(shù)漲跌情況不未來(lái)表現(xiàn)，不構(gòu)成對(duì)基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證，請(qǐng)投資者關(guān)注指數(shù)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。）

　　向“新”力，把握經(jīng)濟(jì)新動(dòng)能

　　優(yōu)先納入三級(jí)細(xì)分行業(yè)龍頭的篩選標(biāo)準(zhǔn)，讓中證A500指數(shù)能夠網(wǎng)羅更多新興行業(yè)佼佼者，聚焦經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展階段的多重機(jī)遇。指數(shù)成份股中新經(jīng)濟(jì)相關(guān)產(chǎn)業(yè)合計(jì)權(quán)重占比超六成，“專精特新”企業(yè)數(shù)量占比36%，有望受益于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)背景下，新興產(chǎn)業(yè)廣闊的成長(zhǎng)空間和高新企業(yè)技術(shù)突破的潛力。（新經(jīng)濟(jì)相關(guān)行業(yè)主要包括工業(yè)、信息技術(shù)、原材料、醫(yī)藥衛(wèi)生、通信服務(wù)、能源，權(quán)重占比分別為22.09%、13.08%、10.89%、7.73%、5.82%、3.10%，合計(jì)62.71%，數(shù)據(jù)來(lái)源：中證指數(shù)公司、Wind，截至24/9/30。）

　　國(guó)際化，更強(qiáng)資金吸引力

　　中證A500指數(shù)引入ESG評(píng)價(jià)機(jī)制，剔除中證ESG結(jié)果在C及以下的個(gè)股，提高了在環(huán)境、社會(huì)和公司治理水平上的入選門(mén)檻，有助于降低個(gè)股風(fēng)險(xiǎn)事件。還設(shè)置了互聯(lián)互通篩選標(biāo)準(zhǔn)，兼顧了外資布便利性，有望增加中國(guó)資產(chǎn)的定價(jià)能力和配置吸引力。

　　10月25日起，首批中證A500指數(shù)基金即將“同臺(tái)競(jìng)技”。作為市場(chǎng)首批ETF管理人，華泰柏瑞基金擁有18年零差錯(cuò)ETF運(yùn)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)，是僅有的蟬聯(lián)三大報(bào)指數(shù)團(tuán)隊(duì)榮譽(yù)“大滿貫”得主。同時(shí)，華泰柏瑞在寬基ETF領(lǐng)域深耕多年，成果斐然，打造了全市場(chǎng)規(guī)模居首的權(quán)益基金——滬深300ETF（510300），今年以來(lái)日均成交額高達(dá)50.66億元，在規(guī)模和流動(dòng)性方面均優(yōu)勢(shì)顯著。（數(shù)據(jù)來(lái)源：交易所，截至24/10/22）

　　華泰柏瑞中證A500ETF聯(lián)接（A類(lèi)022438/C類(lèi)022439），打造了連通中證A500指數(shù)的投資橋梁，助力投資者把握資產(chǎn)價(jià)值、捕捉優(yōu)質(zhì)龍頭機(jī)會(huì)。

　　備注：華泰柏瑞基金于23年12月/22年8月/21年9月/20年3月/19年4月/17年4月/16年3月七次榮獲中證報(bào)“被動(dòng)投資金牛基金公司”；于23年8月/22年11月/21年7月/20年7月/19年4月五次榮獲上證報(bào)“金基金被動(dòng)投資基金管理公司獎(jiǎng)”；于23年6月/22年7月榮獲“被動(dòng)投資明星基金公司獎(jiǎng)”。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎。如需購(gòu)買(mǎi)相關(guān)基金產(chǎn)品，請(qǐng)您關(guān)注投資者適當(dāng)性管理相關(guān)，提前做好風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)，并根據(jù)您自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力購(gòu)買(mǎi)與之相匹配的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品�；�金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資前請(qǐng)仔細(xì)閱讀基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)和產(chǎn)品資料概要等法律，了解基金的具體情況。指數(shù)由中證指數(shù)有限公司（“中證”）編制和計(jì)算，其所有權(quán)歸屬中證。中證將采取一切必要以確保指數(shù)的準(zhǔn)確性，但不對(duì)此作任何保證，亦不因指數(shù)的任何錯(cuò)誤對(duì)任何人負(fù)責(zé)。