請問委托成交后,交割清算步驟是怎樣的?是否由交易所直接向股民交割?
我國目前禁止信用交易,投資者在買進證券時必須在資金賬戶上存有足夠多的保證金；在賣出證券時,證券賬戶上必須有相應的證券。國內證券股票不再流通,投資者所持證券體現(xiàn)為其證券賬戶中的電子數(shù)據(jù)記錄。因此交割只是投資者證券賬戶中證券數(shù)據(jù)和資金賬戶中資金數(shù)據(jù)的賬面記載加減。
這里列出證券營業(yè)部自辦出納的資金結算流程,供參考:(1)投資者在證券公司營業(yè)部的資金柜開設"證券結算資金賬戶",并填寫存款憑條存入現(xiàn)金；若屬機構投資者,可用支票、匯票或本票存入。(2)資金柜受理后,將開戶資料及存款一并輸入資金管理系統(tǒng)的電腦終端或工作站中,然后將資金賬戶存折交客戶收存。(3)資金柜在營業(yè)終了時,將現(xiàn)金實物和賬戶核對無誤后,一并送交財務部(清算部)。(4)財務部(或清算部)將現(xiàn)金一并送解就近的開戶銀行或直接送解結算銀行；也可由資金柜直接送銀行后,將解款回單送交財務部收訖。(5)投資者憑資金賬戶存折、證券賬戶卡、本人身份證和委托單去委托柜辦理委托買賣證券業(yè)務；(6)委托柜經審無誤后,在資金管理系統(tǒng)輸入委托數(shù)據(jù)；若是委托買入業(yè)務還須暫時凍結其相應存款,直至當日閉市或撤消買單。(7)營業(yè)部交易系統(tǒng)將客戶委托指令傳入交易所電腦主機撮合成交。(8)閉市后,交易所將該席位的交易數(shù)額傳至結算公司。(9)結算公司向證券公司發(fā)送清算匯總表、清單明細表。(10)電腦部接收到上述數(shù)據(jù)后,由清算員分別按投資人賬戶辦理清算交收轉賬,并打印出清算數(shù)據(jù)。(11)清算員將資金清算數(shù)據(jù)資料交財務部(或清算部)記總賬。(12)交割柜為投資者辦理交割。在為投資者打印交割單時應與其委托單逐筆核對一致,交割單應由客戶簽字確認,或由客戶憑交易卡和密碼在自助交割機上自行打印交割單。(13)財務部在營業(yè)前或按客戶要求去銀行提取現(xiàn)金備付。(14)財務部將現(xiàn)金交付資金柜,或由資金柜憑財務部簽發(fā)的現(xiàn)金支票直接去銀行提取備付金。(15)客戶要求提取現(xiàn)金必須先填寫取款憑條,資金柜必須在資金管理系統(tǒng)的終端或工作站記載客戶資金賬戶,確認是否有足夠的存款余額。(16)將現(xiàn)金付給投資者。
（南方財富網SOUTHMONEY.COM）（責任編輯：張曉軒）